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고수익 미국 배당펀드 ETF(SCHD, JEPI) 고수익을 분배하는 미국 배당펀드 ETF인 SCHD와 JEPI에 대하여 Naver의 필명 ‘세종대왕’의 글을 요약해본다. 지금은 장기 투자의 최종 원리금을 크게 하기 위하여 배당금을 지급받지 않고 그 펀드에 자동으로 재투자하는 TR(Total Return)에 집중 투자하고 있지만, 추가적인 생활비 등을 충당할 것에 대비하여 배당 ETF를 공부해본다. SCHD (Schwab US Dividend Equity) ETF는 배당수익률이 연…

만기 3년이내 자금 이자율 높은 채권에 투자 자금을 사용할 기한이 비교적 길지 않아서(3년) 주식 인덱스 펀드에 투자하기가 적합하지 않은 경우에는 이자율이 상당히 높은 채권에 투자해볼만하다. 내가 이용하고 있는 채권은 ‘삼척블루파워’ 이다. 강원도 삼척에 있는 석탄을 사용하여 발전하여 한전에 전기를 파는 것을 사업 목적으로 하는 회사이다. 석탄을 때서 전기를 만드는 사업은 친환경 사업이 아니라서 기관투자가들은 투자하기를 주저한다….

생활비 추가할 수 있는 배당펀드 추천(삼성등권 S-Lounge(24.5.17)) [질문] 월 30만원을 받을 수 있는 배당펀드를 추천해주세요? [답] 삼성전자는 분기 배당으로 부적합하고, 국내 펀드 중 배당률이 높은 펀드는 연 5% 정도임. 원금 손실이 있을 수 있고, 예금자 보호가 안 됨. 운용 보수와 배당 소득세를 감안하여 ETF가 적합하다고 생각함. 국내 고배당 펀드 ① 타임 폴리오(자산운용사)의 코리아 플러스 배당…

국내주식과 해외주식 구분과 세금 전 연금저축과 IRP, ISA, 일반계좌로 거래하고 있습니다. 계좌별로 세금부과와 만기 연장에 대하여 문의합니다. 국내주식은 아직 양도차익에 세금이 없고, 해외주식은 양도차익에 세금이 부과된다는데, 실제 적용이 조금 헷갈립니다. 위의 각 계좌별로 인덱스 펀드(KODEX 200 TR, KODEX 미국나스닥 100 TR)에 투자하고 있습니다. 이 경우 KODEX 미국나스닥 100 TR은 국내주식으로 보아서 양도차익에 세금이 없는 것인지?…

증권계좌별로 세금과 만기를 감안하여 자산배분하기 증권계좌(연금저축, IRP, ISA, 일반)별로 세금과 만기를 감안하여 자산배분(Asset Alocation)을 가장 적합하게 할 수 있는 방안을 모색해본다. 증권투자에서 이익을 내는 요소를 크게 2가지로 본다. 자산배분과 자산운용이다. 그에 따르는 위험을 고려하는 것이다. 자산배분의 핵심은 주식투자 한도를 결정하는 것이다. 내가 실제 담당했던 공무원연금기금을 운용할 때 주식투자 한도를 높게 할 때는 15% 이내로 하고,…

연금저축 한도와 세금   □ 연금저축펀드에는 총 3가지 종류의 돈이 있습니다. A : 세액공제 혜택을 받은 돈, B : 혜택을 안 받은 돈, C : 수익금과 이자. □ 연금저축 한도 최대 1,800만원을 납입하면, A : 600만원,  B : 1200만원,  C : 수익금과 이자 □ 연금저축 납입액에 대한 세금 부과 A는 세제 혜택을 받은 돈입니다. 그래서…